织梦CMS - 轻松建站从此开始!

北京赛车pk10投注官网,PK10投注,PK10投注平台,PK10投注官网

当前位置: 主页 > PK10投注 >

防范冒名开户 银行自有妙招

时间:2018-10-11 03:53来源:网络整理 作者:admin 点击:
本报讯按照相关规定 个人在金融机构开立个人存款账户时 应当出示本人身份证件 但从记者和志愿者连日走访的情况来看 在海口一些银行网点 这一规定形同虚设 当然

  本报讯

  按照相关规定,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,但从记者和志愿者连日走访的情况来看,在海口一些银行网点,这一规定形同虚设。当然,也有一些银行网点,通过严格的身份核验措施进行辨识后,拒绝为持他人身份证的志愿者办理银行卡。那么,银行在为个人办理开户业务时,一般设置有哪些程序呢?普通市民的身份证若因为不慎丢失,被他人冒名开户会产生哪些风险,又该如何防范这种风险?就此,记者日前采访了工商银行海南省分行和海口农商银行相关负责人。

  记者 刘泽飞

  关键词 开户

  工商银行

  银行卡代理开户需由本人激活

  原则上应当由开户申请人本人亲自办理,符合条件的可以由他人代办。

  代理开户

  1代理开户者需出具:

  A.代理人、被代理人的有效身份证件

  B.合法的委托书

  C.无法提供委托书的,应要求代理人出具证明代理关系的公证书。

  为加强对身份信息核验,该行将审核代理人、被代理人的身份证件以及委托书等。 同时,该行还将联系被代理人进行核实,如果无法确认代理关系的将终止办理开户。

  代理人开立的银行卡处于未激活状态,需本人到银行办理激活方能正常使用。

  关键词 防范

  防止冒名开户紧盯3种客户“对于"冒名"开户,我们历来都是重点防范的。”海口农商银行相关负责人表示,为防范“冒名”开户等违规行为的发生,该行柜面工作人员会特别警惕以下三种客户:

  离开网点后,往往有可疑人员在不远处接应,说明可能受人指使。

  大多数是持外地身份证件,长相与身份证件相片极为相似,熟悉银行开户的流程

  通常利用中午、下午临近换班或下班等时点前来办理业务,称无法提供辅助证件

  关键词 风险

  身份证被盗用开户有风险,向他人出借账户属违法

  对于普通人来说,如身份证丢失被他人盗用办理银行卡,可能产生哪些风险呢?

  如果身份证丢失后被他人用于冒名开立银行账户,他人就有可能会利用冒名办理的银行账户从事洗钱、诈骗等犯罪活动,给客户带来利益损害。

  ——工商银行海南省分行有关负责人

  关键词 提醒

  保管好身份信息,银行卡和身份证分开放

  对于身份证丢失可能被他人冒名开户带来的种种风险,个人又该如何防范呢?

  1.要保管好自己的身份及私密信息,不要轻易告诉他人,避免他人利用“身份证复印件生成器”制作出自己的身份证复印件;

  2.要保管好自己的银行卡,避免使用生日、姓名、电话号码、证件号码等与本人明显相关的信息作为密码;

  3.银行卡同自己的身份证件等分开存放;

  4.开通余额提醒等服务,留心卡内余额变动情况,如发现余额变动不符应立即挂失;

  5.开通网上银行、手机银行,如身份证及银行卡丢失,可通过网上银行、手机银行将丢失银行卡内的余额转至其他安全的银行卡。

  6.如果身份证及银行卡丢失又没开通手机银行、网上银行,要尽快联系银行办理临时挂失、冻结账户,随后及时持相关证件到银行营业网点办理正式挂失。

  农商银行

  核查代理开户者身份的真实性

  在办理个人开户业务时,要求提供有效身份证件原件,如实填写个人金融业务申请书,特别是联系地址和电话号码。

  核查身份证件的真实性,个人金融业务申请书的真实性、完整性

  如果联网核查无反馈个人照片的,或通过反馈的个人照片未能进一步识别客户身份的,该行会要求客户本人提供驾驶证、护照、公安局出具的证明等佐证。

  特殊情况下,对客户本人、身份证、开户申请表进行拍照,上传至总行远程授权中心进行复核完成才能办理开户手续。

  代理开户要提供代理人和户主身份证原件,柜员也会联网核查并打印核查结果后才会办理

  除了看照片还会问生肖等问题

  除了对上述三种客户会特别警惕外,该行柜台工作人员还会看客户体貌特征是否同身份证上一致,看客户的神情是否紧张,看客户的举止是否躲闪等。

  冒名开户者往往心虚,多看几眼,心里素质不佳者,就会表情紧张,神色慌忙,东张西望,但如果遇到心理素质较好的就难以发挥作用,所以我们的工作人员会询问一些附加信息,比如客户的生肖等,这些信息都可以查得到,可这也往往是不法分子意想不到的问题。

  ——海口农商银行相关负责人

  如果借用账户人将借来的账户用于非法的用途,比如赌球、洗钱、非法集资或者经济诈骗等,那么作为账户的所有人,根据《人民币银行结算账户管理办法》相关规定,和最高人民法院关于"出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为"的规定,即使你根本不知情,也会因此而受到牵连;而如果你明知对方是要用于上述用途,还把账户借给他使用,那么你就会因此构成共同犯罪。

  个人在日常生活中出借自己的银行账户给他人,同样存在风险。

  ——海口农商银行有关负责人

(责任编辑:admin)
织梦二维码生成器
顶一下
(0)
0%
踩一下
(0)
0%
------分隔线----------------------------
发表评论
请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
评价:
表情:
用户名: 验证码:点击我更换图片
栏目列表
推荐内容